“Lavado” en quiebra Banic
Jorge Loáisiga Mayorga
jorge.loaisiga@laprensa.com.ni
Un informe de la Dirección de Investigaciones Económica (DIE) de la Policía Nacional, remitido el pasado 22 de enero al juez séptimo de Distrito del Crimen de Managua, Edgar Altamirano López, señala presuntas operaciones de lavado de dinero en la quiebra del Banco Nicaragüense de Industria y Comercio (Banic).
El informe policial firmado por el comisionado Carlos Bendaña, Jefe del DIE, analiza 12 créditos a empresas “fantasmas” otorgados entre 1997 y 1999 con un monto superior a los cinco millones 800 mil dólares que beneficiaron a empresas ligadas al ex presidente de la Junta Directiva del banco, Donald Spencer; al ex director general de Ingresos, Byron Jerez, y al ex miembro de la Junta Directiva del Banic, Luis Emilio Midence.
Estas empresas “fantasmas” son Plastibolsa, Agropecuaria Vista Verde, Textiles y Confecciones SA, Agrícola Santa Fe S.A., Proyecto Turístico Xiloá, Fomento de Recursos Exportables S.A., Valores comerciales e Industriales, Agropecuaria Unidos de Occidente S.A., Inversiones Múltiples S.A., Desarrollo Turístico S.A., Puertos Marítimos S.A., y HW Industry S.A.
PLASTIBOLSA Y JEREZ
Plastibolsa recibió un crédito de 900 mil dólares el 29 de julio de 1998 aprobado por la Junta Directiva del Banic, según acta número 752. Esta empresa fue constituida el tres de marzo de 1998, en escritura elaborada por la abogada María Alejandra Argüello Valladares.
Sus socios son Ariel Pineda Hernández (presidente), Aura Padilla de Pineda (tesorera), y Francisco Sequeria Mendoza (secretario).
El objeto del crédito era la supuesta compra de maquinaria y capital de trabajo, y la construcción de la instalación física de la fábrica.
Plastibolsa puso en garantía un lote de terreno ubicado en el municipio de Corinto, según escritura de venta elaborada por la misma abogada Argüello Valladares. Este terreno antes había sido comprado por Plastibolsa al Banic, con autorización del entonces viceministro de finanzas, Byron Jerez, en 150 mil córdobas.
El desembolso del crédito fue autorizado el 29 de julio de 1998 acreditándose a la cuenta corriente número 01-51718-0 de Plastibolsa en el Banic.
De esa cuenta se emitió un cheque por valor de dos millones 164 mi córdobas a favor de la casa de cambios Forex de Nicaragua, para comprar el cheque número 693 por valor de 163 mil 397 dólares a favor del Banic.
“El producto de este cheque fue acreditado a la cuenta número 00-00930-0-001 y 002 perteneciente a Byron Jerez Solís, o sea, fue utilizado para abonar al préstamo personal del viceministro de Finanzas en esa fecha”, indica el informe policial.
El documento señala que en esa misma fecha se emitió el cheque número dos de la cuenta de Plastibolsa, por valor de un millón 767 mil 957 córdobas a favor de Forex de Nicaragua, para la compra de un giro internacional por valor de 200 mil dólares a favor de la sociedad Asesores Financieros S.A. (Asefinsa), empresa de la que es socio Byron Jerez, según ha documentado LA PRENSA. Los 200 mil dólares fueron transferidos a la cuenta número 9987423 de The International Bank of Miami y posteriormente a una cuenta en Dresdner Bank Miami, filial Panamá. Por ese entonces Jerez tenía una cuenta a nombre de Asefinsa en esa institución financiera.
El informe continúa detallando que con fecha anterior fue emitido el cheque número tres de la cuenta corriente de Plastibolsa en el Banic a favor de la sociedad Las Cumbres S.A. ( uno de los socios es Donald Spencer), por valor cinco millones 564 mil córdobas, el que fue utilizado por Forex para emitir un giro internacional por valor de 200 mil dólares a favor de Asefinsa y transferido al Dresdner Bank de Panamá
Otros 309 mil 126 dólares que se compraron en Forex de Nicaragua con el producto del crédito del Banic a Plastibolsa fueron a parar a la cuenta número 40977-4 en el Westrust Bank International LTD, con sede en Islas Bahamas, de una empresa llamada Corporación Cosmos SA, sociedad presuntamente vinculada a Spencer.
MAS DEL LAVADO
Otra de las empresas “fantasmas” que recibió un crédito de 680 mil dólares es Agropecuaria Vista Verde S.A., sociedad constituida a través de los oficios notariales de la abogada Alejandra Argüello Valladares. Los socios de la misma son: Leonor Barreto Uriarte, Hazell Elizabeth Ney Sánchez y María Lisstte Gutiérrez Padilla.
Esta sociedad puso en garantía, igual que la anterior, una propiedad que le había sido vendida por el Banic por autorización de Jerez.
Con el crédito otorgado a Agropecuaria Vista Verde se abrió la cuenta número 01-51738-4 en córdobas en el Banic, y de ella se sacó dinero para comprar dólares en la casa de cambios Forex de Nicaragua.
El 17 de noviembre de 1998, se emitió el cheque número uno de dicha cuenta por valor de dos millones 741 mil 700 córdobas a favor de Forex de Nicaragua, para la compra de un giro internacional de 247 mil dólares en el The International Bank de Miami a favor de Corporación Cosmos S.A. El dinero fue acreditado a favor de la cuenta número 40977-4 de Corporación Cosmos SA en el Westrust Bank International LTD.
En esa misma fecha se emitió el cheque número dos de la cuenta de Agropecuaria Vista Verde en el Banic por valor de 502 mil 386 córdobas, dinero que fue utilizado para comprar un cheque de gerencia de 45 mil 260 dólares en el mismo Banic a favor de una sociedad llamada Agrícola Santa Anita.
Posteriormente el cheque fue acreditado en la cuenta corriente número 02-200317-02 (sucursal Plaza España). Las firmas libradoras de esta cuenta eran Yarifa Yuniedt de Midence y Luis Emilio Midence, ex secretario de la Junta Directiva del Banic.
Veinticuatro horas después, el 18 de noviembre, se emite el cheque número tres de la cuenta de Agropecuaria Vista Verde en el Banic por valor de cuatro millones 151 mil 400 córdobas, que fueron utilizados para comprar en Forex de Nicaragua un giro internacional de 374 mil dólares a favor de Corporación Cosmos SA, los cuales fueron transferidos a través de The International Bank Miami a la cuenta en el Westrust Bank International LTD.
FOMERSA
El informe de la Policía Económica también detalla el caso de la sociedad “fantasma” Fomentos de Recursos Exportables S.A. (Fomersa) a la que el Banic le otorgó un crédito de 750 mil dólares, antes de que la misma fuera constituida y que terminaron en cuentas Byron Jerez en Panamá y Donald Spencer.
Dicha sociedad fue constituida el seis de noviembre de 1998, según escritura número 36 de la abogada Janett Dolores Fonseca Villalta, teniendo como socios a la abogada María Eugenia Acevedo Ocón (presidente) Alejandro Martínez O. (tesorero) y Luis Villalta Flores (secretario).
El crédito le fue otorgado siete días antes de su constitución como sociedad, el 30 de octubre de 1998, y ese día sus socios abrieron la cuenta corriente número 01-51753-8 en córdobas en el Banic.
De la cuenta que abrieron el Banic, el ocho de enero de 1999, emitieron el cheque número 1 por valor de tres millones 393 mil córdobas a favor de Forex de Nicaragua, para la compra del giro 1668 por valor de 300 mil dólares a favor de Asefinsa.
Este dinero fue transferido a través del The International Bank of Miami al Dresdner Bank de Panamá para acreditarse a la cuenta número 9987423-01
En esta misma fecha, y de la misma cuenta corriente, se emite el cheque No.2 por el valor de 780,390.00, córdobas a favor de FOREX DE NICARAGUA, para la compra del giro internacional No. 1669 por valor de US$69,000.00, siendo el beneficiaria Corporación Cosmos SA., dinero que fue acreditado a la cuenta corriente No.40977-4, en The International Bank Miami, para su destino en el Westrust Bank International Ltd.
Seis días después, el 15 de enero de 1998, de la misma cuenta de Fomersa en el Banic se emite el cheque número tres a favor de Corporación Cosmos S.A. por valor de cuatro millones 217 mil 750 córdobas, que fue negociado en la casa de cambio Forex de Nicaragua, para la compra de un giro de US$370,954,00 dólares a favor de Corporación Cosmos acreditándose a la misma cuenta que se ha señaló.
RECOMENDACIONES POLICIALES
“Para ejecutar estas operaciones financieras de lavado fueron utilizados diferentes bancos nacionales e internacionales y otras instituciones financieras”, señala el informe policial.
Las autoridades policiales recomiendan al juez citar a declarar al auditor interno del Banic, Mario Sándigo Báez, a fin de confirmar los hallazgos en las irregularidades de las políticas crediticias del banco.
Realizar inspección en los documentos pertenecientes a los expedientes de los préstamos de cada sociedad que fueron objeto de aparentemente financiamiento ilícito.
Realizar inspección en el Banic a la documentación perteneciente al expediente No.00-00930-0-002, cuenta corriente. No. 00-00930-0010, del préstamo personal de Byron Jerez Solís, donde fue depositado el cheque No. 693 de Forres de Nicaragua, por el valor de US $150,000.00, dinero proveniente del presunto financiamiento anómalo.
También recomiendan realizar inspección a los documentos que se mantienen en poder de los representantes de la Empresa Forex de Nicaragua, oficinas ubicadas contiguo a Galería Internacional.
MAS DEL INFORME
“Forex de Nicaragua (casa de cambio) fue utilizada como principal trampolín para el lavado de dinero; pertenece al señor FÉLIX GUTIÉRREZ SOLANO (ex miembro de la Junta Directiva del Banic y actual propietario del Banco del Comercio de Guatemala). En esta empresa también hubo intereses económicos de la familia SPENCER FRABUENBEGER”, dice el informe. 
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