Operaciones de filigrana en quiebra de Interbank
 | Dos cuentas abiertas con cheques del extranjero que nunca se cobraron servían para sacar dinero y comprar acciones del propio banco |
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Jorge Loáisiga Mayorga
jorge.loaisiga@laprensa.com.ni
El procurador de Justicia, Julio Centeno Gómez, pidió a la Policía Nacional que vaya “a fondo” en el caso del Interbank y las nuevas evidencias encontradas que apuntan a una autocapitalización ficticia del banco, financiamiento a las empresas de los hermanos Centeno y operaciones financieras fraudulentas, con el objetivo de aparentar solidez financiera en beneficio de los socios del Interbank.
“Este asunto es bastante serio. Aquí se realizaban operaciones financieras complicadas. Trabajaban con filigrana, de eso no hay duda”, expresó Centeno.
Sin embargo, dijo que hasta hoy no ha recibido avances de las investigaciones que realiza la Policía sobre este caso.
Al ser consultado sobre este tema, el comisionado Marlon Montano, vocero de la Policía Nacional, no quiso negar ni confirmar las investigaciones que estaría realizando la Dirección de Investigaciones Criminales de la Policía
OPERACIONES EN DETALLES
La complicada operación, según el informe de auditoría interna del Interbank, se realizaba de la siguiente manera:
Dos empresas, la Firts American Investments Corp. y la Inversiones Bursátiles Internacionales S.A., abrieron cuentas corrientes en el Banco Intercontinental (Interbank) con cheques y documentos a su favor, originados en bancos extranjeros que el Interbank nunca mandó a cobrar.
O sea, los cheques y documentos permanecen engavetados en el banco, a pesar que el Interbank sí desembolsaba dinero a esas empresas cuando éstas emitían cheques u otros documentos contables.
El dinero líquido no entró al banco, pero sí salió. Las dos empresas empezaron a hacer una serie de movimientos de dinero que en muchos casos culminaba con la compra de acciones en beneficio de los accionistas del banco.
El 29 de junio de 1999, el Interbank libera la nota de crédito número 91435 por 500 mil dólares. Este valor se aplicó como depósito inicial en la apertura de cuenta corriente número 101-02-001-005493-4 a nombre de First American. Esta partida de dinero salió de la cuenta de Inversiones Bursátiles que mantenía una cuenta de dinero, con base en los cheques y documentos contables que el Interbank no mandó a cobrar a los bancos extranjeros.
El 14 de julio se depositan otros 100 mil dólares de la misma manera. De igual formas se registra un ingreso de 230 mil 556 dólares a la cuenta del First. Todo ese dinero fue utilizado en la compra de acciones del Interbank a nombre de Firts American Investments Corp.
Así, el 30 de junio de 1999, First American emite de su cuenta en dólares el cheque número 1048175 por valor de 499,980 dólares, a favor del Interbank. El valor de este cheque se utilizó para comprar 16,666 acciones de capital de Interbank. El cheque emitido se pagó en efectivo en las ventanillas de caja del Interbank.
Los fondos para la compra de estas acciones fueron recibidos de la cuenta a nombre de Inversiones Bursátiles Internacionales (recordemos que esta empresa abrió sus cuentas con documentos contables que el banco nunca cobró en el exterior).
El 17 de agosto de 1999, First American emite cheque No. 1048177 por 50 mil 10 dólares a favor de José Félix Padilla Mejía, en ese entonces gerente general del Interbank. Este cheque lo deposita en su cuenta corriente número 101-02-01-03383-9. Con la disponibilidad creada con este depósito, Padilla libra el cheque No. 222666 por el mismo valor, que se utiliza para comprar 1,667 acciones de capital del Interbank.
Los fondos para cubrir esta operación tienen origen en la provisión para indemnización del personal.
“No es correcto anticipar pago sobre una utilidad incierta, además de utilizar esa eventualidad para la compra de acciones”, dice el informe de auditoría sobre esta operación anómala.
El 17 de agosto de 1999, First American emite cheque No. 1048176 por valor de 50,010 a favor de Javier Bone Pantoja. Este cheque se deposita en la cuenta corriente número 101-02-01-05511-5 a nombre de BSC Inversiones, S.A. Dos días después, los 50 mil dólares salen de la cuenta de BSC Inversiones S.A. mediante cheque No. 1054175. El cheque se pagó en efectivo en las ventanillas del Interbank y con él se compran 1,667 acciones de capital de Interbank.
Nuevamente recordamos que el cheque emitido por el First American tiene como fuente fondos el depósito con giro del exterior, recibido el dos de agosto de 1999 y que no fue enviado a cobro.
El mismo 17 de agosto, First American emitió el cheque número 1048178 por 200,010 dólares a favor de Enrique Deshón Duque Estrada, y los fondos tienen el siguiente recorrido.
El 17 de agosto el cheque No. 1048178 fue depositado en la cuenta corriente número 101-02-0246-1a nombre de Deshón Mántica Bienes Raíces S.A. Al siguiente día de esa cuenta se transfieren los 200,010 dólares a la cuenta corriente número 101-02-01-05268 a nombre de Deshón Mántica Bienes Raíces S.A.
Ese mismo día esta empresa emite el cheque No. 294339, el cual se paga en efectivo en las ventanillas del Interbank, y con ese dinero se compran 6,667 acciones del banco. El banco emitió el título No. 846 a nombre de Margine Mántica Deshón.
El cheque número 1048176, emitido por el Firts American Investments tiene como fuentes de fondos el depósito con giro del banco Alemán Platina por 429,305 dólares, recibido el dos de agosto de 1999 y que no fue enviado al cobro por el Interbank. El giro fue librado de la cuenta número 80-01-01242-0 a nombre de Agresami S.A. Esta empresa era de los hermanos Centeno, principales señalados de haber quebrado el banco.
TODO QUEDABA "EN FAMILIA"
Las firmas autorizadas para emitir cheques de las empresas Inversiones Bursátiles Internacionales S.A. y First American Investments Corp. eran los funcionarios del Interbank:
- Julio César Avilés
- Francisco Somarriba Pérez
- Manuel Cabrales
- Brenda Chamorro.
También aparecía firmando cheques de estas empresas José Félix Padilla, ex gerente del Interbank, aunque su firma no estaba registrada como autorizada para emitir cheques.
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